AML/CTF नीति
NORDFX की AML और CTF नीति
धन शोधन, आतंकवादरोधी वित्तपोषण और ऐसी कोई भी गतिविधि जो धन शोधन अथवा आतंकवादी और आपराधिक गतिविधियों को बढ़ावा देती है, को सभी उचित कानूनी आवश्यकताओं और इसके क्रियान्वयनकारी विनियामनों को लागू करके निषिद्ध करना और सक्रिय रूप से रोकना NFX कैपिटल वू इंक (इसके बाद "NordFX" कहा जाएगा) की नीति है।
धन शोधन अवैध गतिविधि (आतंकवाद, ड्रग सौदेबाजी, अवैध हथियारों का व्यापार, भ्रष्टाचार, मानवीय तस्करी और इत्यादि) से प्राप्त धन अथवा अन्य सामग्री मूल्यों को धन अथवा ऐसे निवेश, जो वैध दिखाई देते हैं, में परिवर्तित करने की क्रिया है। ऐसी गतिविधियों का उपयोग इसलिए किया जाता है क्योंकि धन और अन्य सामग्री मूल्यों के अवैध स्रोत का पता नहीं लगाया जा सकता है। NordFX के पास कठोर और पारदर्शी मानक हैं जिन्हें नियमित रूप से बेहतर किया जाता है, जिससे कि हम अनुपालन आवश्यकताओं को उपयुक्त AML और CTF कानूनों एवं वैश्विक विनियामनों के साथ सुनिश्चित कर सकें।
आपराधिक धन के राजकीय अर्थव्यवस्था में प्रवेश का सामना करने और आतंकवादी गतिविधि के विस्तार को रोकने के लिए, देश धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के विरुद्ध एक संघर्ष निष्पादित करते हैं। वित्तीय संगठन उन सुगम और सुविधाजनक इंस्ट्रूमेंट्स में से एक हैं जो राजस्व को अवैध गतिविधि से वैध करने की अनुमति देते हैं। वित्तीय बाजारों के वृद्धिगत समाकलन और उनके बीच पूँजी चलायता की स्वतंत्रता आपराधिक पूँजी के बाजार प्रवेश को आसान बनाती हैं। Nord FX के उपनियम और इसके क्रियान्वयन के कार्यक्रम संपूर्ण विश्व में अंतरराष्ट्रीय संगठनों को धन शोधन और आंतकवादी गतिविधि के वित्तपोषण के विरुद्ध संघर्ष करने में सहायता करते हैं।
- NordFX ग्राहक के पहचान डेटा को दस्तावेजीकृत करता है और सत्यापन करता है और ग्राहक द्वारा निष्पादित किए गए सभी लेन-देनों के मदवार कथन को लॉग और ट्रैक भी करता है।
- Nord FX ग्राहकों के संदेहास्पद लेन-देनों को और अमानक परिस्थितियों के तहत निष्पादित लेन-देनों को ट्रैक करता है। NordFX AML/CTF/FATF अनुशंसाओं के आधार पर अपनी कार्रवाई करता है।
- NordFX किसी भी परिस्थिति में न तो नकदी स्वीकार करता है और न ही वितरित करता है।
- NordFX ऐसे किसी भी चरण में किसी लेन-देनको निष्पादित करने से मना करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, जहाँ इसको लेन-देन का किसी भी धन शोधन अथवा आपराधिक गतिविधि से जुड़ा होना लगता है। अंतरराष्ट्रीय कानून के अनुसार, NordFX ग्राहक को यह सूचना देने के लिए बाध्य नहीं है कि ग्राहक की संदेहास्पद गतिविधि के बारे में संगत निकायों को सूचित किया गया।
NordFX संदेहास्पद लेन-देनों के निरीक्षण और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड्स के सत्यापन के लिए अपनी इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली को, नए विनियामनों के अनुसार जैसी उनकी घोषणा की जाती है, नियमित रूप से अद्यतन करने के साथ-साथ उन धन शोधनरोधी प्रक्रियाओं के प्रति संवर्द्धनों पर अपने कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध है जिनकी नए विनियामनों द्वारा आवश्यकता हो सकती है।
अकाउंट खोलने की आवश्यकताएँ
- वैध पासपोर्ट, सरकार द्वारा जारी ID अथवा राष्ट्रीय पहचान कार्ड
- यूटीलिटी अथवा फोन/इंटरनेट/टैक्स बिल, बैंक स्टेटमेंट (3 महीने से अधिक पुराना नहीं)
NordFX उपयुक्त AML/CTF कानूनों और विनियामनों की आवश्यकताओं के अधीन ऐसे किसी ग्राहक अथवा वैधानिक संस्था को अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है जो AML/CTF नीति के साथ संगत नहीं है।
प्रतिबंध सूची निगरानी
NordFX धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से लड़ने के लिए प्रतिबद्ध है और उन ग्राहकों और वैध संस्थाओं के साथ कोई AML/CFT जोखिम पहुँच नहीं रखता है जो निम्नलिखित ओपन सोर्सेस पर सूचीबद्ध हैं:
- फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF)
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद प्रतिबंध सूची (UN)
- यूरोपीय संघ वित्तीय प्रतिबंधों (EU) की समेकित सूची
- पूर्वी और दक्षिण अफ्रीकी धन शोधन समूह
- FINTRAC
- FIC (दक्षिण अफ्रीका)
