Скільки маржі потрібно для торгівлі золотом?

Скільки маржі потрібно для торгівлі золотом?

Коротка відповідь: Для CFD на золото за простого розрахунку на основі кредитного плеча необхідна маржа дорівнює вартості позиції, поділеній на застосовне плече. Якщо припустити 100 тройських унцій на лот та ілюстративну ціну золота $4,000 за унцію, для 0.01 лота потрібно $40 за плеча 1:100. Це забезпечення окреме від мінімального депозиту і не є максимальним збитком.

Що означає маржа під час торгівлі золотом?

Маржа – це сума, яку ваш брокер резервує як забезпечення за позицію з кредитним плечем. Це не торгова комісія і не обмеження того, скільки може втратити позиція.

CFD на золото – це контракт для торгівлі змінами ціни золота без володіння фізичним золотом. XAUUSD позначає золото, ціна якого виражена в доларах США за тройську унцію.

Розмір контракту показує, скільком унціям відповідає один лот. У цій статті припускається 100 тройських унцій на лот: отже, 0.10 лота відповідає 10 унціям, а 0.01 лота – одній унції експозиції. Перевірте фактичну специфікацію інструмента, перш ніж розраховувати угоду.

Вартість позиції, яку також називають номінальною вартістю, – це загальна ринкова експозиція. За ілюстративної ціни $4,000 за унцію одна унція має номінальну вартість $4,000, навіть якщо необхідна маржа значно менша.

Як розрахувати маржу за XAUUSD?

Для рахунку в USD за простого розрахунку CFD на золото на основі плеча:

Необхідна маржа = Кількість лотів × Розмір контракту в тройських унціях на лот × Ціна золота в USD за унцію ÷ Коефіцієнт плеча

Для плеча, записаного як 1:100, коефіцієнт плеча в розрахунку дорівнює 100.

Еквівалентний розрахунок:

Необхідна маржа = Вартість позиції × Ставка маржі

Ставка маржі 1% відповідає плечу 1:100. Під час множення вводьте 1% як 0.01.

Які числа входять у формулу?

Припустімо, що запропонована угода становить 0.01 лота, розмір контракту – 100 унцій на лот, золото коштує гіпотетичні $4,000 за унцію, а застосовне плече – 1:100.

Експозиція за золотом = 0.01 × 100 = 1 тройська унція.

Вартість позиції = 1 × $4,000 = $4,000.

Необхідна маржа = $4,000 ÷ 100 = $40.

Цей розрахунок припускає відсутність додаткових коригувань маржі. Фіксовані суми маржі, рівні плеча або конвертація валют можуть змінити результат брокера.

Скільки маржі потрібно для 0.01, 0.1 та 1 лота золота?

У таблиці нижче використано ілюстративну ціну золота $4,000 за тройську унцію, розмір контракту 100 унцій на лот та рахунок у USD. Вона показує лише маржу при відкритті, без урахування торгових витрат і будь-яких додаткових правил маржі брокера.

Це математичні приклади, а не поточна котирування золота і не твердження, що кожне співвідношення плеча доступне кожному трейдеру. Цифра $4 – це маржа для однієї припущеної угоди за плеча 1:1000; вона не є мінімальним депозитом рахунку чи достатнім торговим бюджетом.

Як працює маржа по золоту на реальному рахунку?

Розглянемо гіпотетичний рахунок з $1,000 без інших позицій. Трейдер купує 0.10 лота золота за $4,000 за унцію, використовуючи плече 1:100 та розмір контракту 100 унцій.

Цей приклад не враховує спред, комісію та плату за фінансування і припускає, що використана маржа залишається на рівні при відкритті. Фактична маржа може бути перерахована за правилами брокера.

Позиція відповідає 10 унціям, що дає $40,000 експозиції та необхідну маржу при відкритті $400.

Власний капітал (equity) – це вартість рахунку з урахуванням відкритого прибутку або збитку. У цьому спрощеному прикладі власний капітал дорівнює балансу плюс плаваючий прибуток або збиток.

Вільна маржа – це власний капітал мінус використана маржа. До будь-якого руху ціни рахунок має $1,000 − $400 = $600 вільної маржі.

Тепер припустімо, що ціна золота знизилася на $20 за унцію. Відкритий збиток становить:

10 унцій × $20 = $200.

Власний капітал знижується до $800. Якщо використана маржа залишається $400, вільна маржа знижується до $400.

Що змінюється, якщо плече збільшується?

Порівняйте ту саму угоду за плеча 1:100 та 1:500:

У цьому розрахунку вище плече зменшує маржу, необхідну для незмінної позиції. Воно не змінює доларовий прибуток чи збиток цієї позиції за того самого руху ціни. Воно дає змогу відкривати більші позиції відносно власного капіталу рахунку, і саме так надмірне плече може збільшувати збитки відносно рахунку.

В обох прикладах збиток $200 дорівнює 20% початкового рахунку $1,000. За плеча 1:500 цей збиток також перевищує маржу при відкритті $80.

Скільки грошей потрібно понад маржу при відкритті?

Не існує універсального балансу рахунку, який робить розмір угоди із золотом належним. Важливі три окремі перевірки: мінімальний депозит брокера, достатня вільна маржа для відкриття позиції та чи вкладається потенційний збиток у ліміт ризику трейдера.

Наприклад, 0.01 лота за специфікації 100 унцій відповідає одній унції. Стоп-лосс на відстані $20 за унцію означає запланований цінових збиток $20 до врахування витрат і прослизання.

Якщо трейдер обирає ілюстративний ліміт ризику 1%, цей запланований збиток $20 відповідає $2,000 власного капіталу рахунку:

$20 ÷ 0.01 = $2,000.

Маржа при відкритті тієї самої угоди за золота $4,000 і плеча 1:100 становить лише $40. Ці два розрахунки відповідають на різні запитання: яке забезпечення потрібне для відкриття угоди і який розмір рахунку випливає з обраного бюджету ризику. Ані припущення 1%, ані результат $2,000 не гарантують безпеки і не підходять кожному трейдеру.

Спред, комісія та плата за перенесення позиції на наступний день можуть зменшувати власний капітал. Виконання стоп-лосу також може відрізнятися від запитаної ціни під час гепів або швидких рухів, тому запланований збиток не гарантований.

Коли використана маржа більша за нуль, рівень маржі вимірює власний капітал відносно використаної маржі:

Рівень маржі = Власний капітал ÷ Використана маржа × 100%.

Margin call сигналізує, що рахунок досяг порога попередження брокера. Stop-out – це автоматичне закриття позицій, що спрацьовує на порозі маржі брокера. Ці пороги різняться; жоден із них не слід вважати заміною ліміту збитків. За рівня маржі 100% вільна маржа дорівнює нулю, але автоматичне закриття залежить від фактичних правил stop-out рахунку.

Чому ваш брокер може показувати іншу цифру маржі?

Простій формулі потрібні правила для конкретного золотого інструмента та рахунку. Відмінності можуть виникати через інший розмір контракту, ставку маржі, специфічну для золота, ступінчасте плече, конвертацію валют або правила для наявних позицій і відкладених ордерів.

Наприклад, оцінку маржі в USD потрібно конвертувати, якщо рахунок номіновано в іншій валюті. Заявлене максимальне плече рахунку також може відрізнятися від плеча, що застосовується до конкретної угоди із золотом.

Документація MetaQuotes пояснює, що розрахунок маржі залежить від методу розрахунку та налаштувань символу. Вказана початкова маржа чи інші параметри маржі можуть змінити розрахунок. Перевірте ці умови, перш ніж сприймати результат онлайн-калькулятора як вимогу брокера.

Як перевірити маржу по золоту в NordFX?

NordFX – мультиактивний брокер, що пропонує торгівлю золотом через торгові платформи MT4 і MT5. Перевірте умови обраного рахунку та специфікацію контракту XAUUSD, зокрема розмір контракту, мінімальний обсяг і застосовні налаштування маржі.

На сторінці рахунку MT5 Zero від NordFX зазначено мінімальний депозит $200 та максимальне плече до 1:1000 для валютних пар, золота і срібла за станом на вересень 2026 року. Депозит для відкриття рахунку та маржа, зарезервована для окремої угоди, – це окремі вимоги. Не слід припускати, що максимальне плече застосовується до кожної позиції чи за будь-яких обставин рахунку.

Торговий калькулятор NordFX підтримує оцінку маржі по золоту. Оберіть золото та введіть баланс рахунку, обрану суму або відсоток ризику, відстань стоп-лосу та застосовне плече. Калькулятор визначає розмір позиції та оцінює маржу для цього розміру. Перед відкриттям угоди підтвердьте будь-які сумніви щодо фактичної вимоги рахунку в службі підтримки NordFX.

Чи однакові вимоги до маржі для CFD на золото та ф'ючерсів на золото?

Ні. CFD на золото підпорядковуються правилам інструмента та рахунку брокера. Біржові ф'ючерси на золото використовують вимоги до початкової та підтримуючої маржі відповідного контракту, при цьому брокери можуть вимагати додаткових коштів.

CME Group пояснює, що вимоги до маржі за ф'ючерсами можуть змінюватися залежно від ринкових умов. Тому цифру маржі за ф'ючерсом COMEX або Micro Gold не можна підставляти замість маржі за угодою CFD XAUUSD обсягом 0.01 лота. Визначте продукт, перш ніж використовувати опубліковану цифру.

Яких помилок слід уникати під час розрахунку маржі по золоту?

Серйозна помилка – вважати необхідну маржу максимально можливим збитком. Наведений вище приклад показує, як вимога до маржі $80 може супроводжуватися збитком $200.

Ще одна помилка – змішувати лоти та унції. За специфікації контракту 100 унцій 0.01 лота відповідає одній унції, а не 0.01 унції. Використовуйте розмір контракту інструмента, а не припускайте, що всі золоті контракти однакові.

Не плутайте котирувану ціну золота з необхідною маржею, а мінімальний депозит брокера – з капіталом, зарезервованим під одну позицію. Кожна величина вимірює щось своє.

Нарешті, уникайте вибору більшої позиції лише тому, що вистачає маржі. Розрахуйте потенційний збиток у доларах, врахуйте витрати та інші відкриті експозиції, перш ніж вирішувати, чи підходить угода для рахунку.

Поширені запитання

Скільки становить 0.01 лота в торгівлі золотом?

За розміру контракту 100 тройських унцій на лот 0.01 лота відповідає експозиції в одну унцію золота. За ілюстративної ціни $4,000 за унцію вартість його позиції становить $4,000. За простого розрахунку плеча 1:100 маржа при відкритті становить $40.

Чи можна торгувати XAUUSD із $100?

Технічно це може бути можливо, якщо мінімальний депозит рахунку та правила маржі по золоту це дозволяють. У прикладі з $4,000 для 0.01 лота потрібно $40 маржі за плеча 1:100, тож залишається $60 до врахування витрат. Несприятливий рух на $20 однаково призведе до збитку $20, тобто 20% рахунку в $100.

Це загальний приклад: на сторінці MT5 Zero від NordFX зазначено мінімальний депозит $200 станом на вересень 2026 року.

Чи можна втратити більше, ніж маржа, в угоді із золотом?

Так. Маржа – це забезпечення, а не ліміт збитків. За припущеного контракту 100 унцій позиція 0.10 лота втрачає $200, якщо золото рухається проти неї на $20 за унцію, до врахування витрат. Це перевищує її маржу при відкритті $80 за ілюстративної ціни $4,000 і плеча 1:500.

Чи повертається маржа, коли я закриваю угоду?

Закриття окремої позиції вивільняє зарезервовану під неї маржу. Реалізований прибуток або збиток і збори залишаються відображеними на рахунку. Якщо залишаються інші позиції чи ордери, загальна необхідна маржа перераховується за правилами брокера. Вивільнення маржі не скасовує торговий збиток і не відновлює початковий баланс.

Чи збільшує вища ціна золота необхідну маржу?

Для нової угоди за формулою на основі ціни – так, якщо розмір лота, розмір контракту та плече не змінюються. За плеча 1:100 одна унція вимагає $40 маржі за ціни $4,000 і $45 за $4,500. Перерахунок маржі наявної позиції залежить від правил брокера.

Чи торгова маржа – це те саме, що маржа прибутку по золоту?

Ні. Торгова маржа – це забезпечення, необхідне для позиції з кредитним плечем. Маржа прибутку виражає прибуток у відсотках від виручки. Вимога до маржі за CFD на золото нічого не говорить про те, чи буде угода прибутковою.

Що слід пам'ятати перед відкриттям угоди із золотом?

Розраховуйте маржу по золоту, виходячи з фактичного розміру контракту, розміру позиції, ціни та застосовних правил маржі. Потім окремо оцініть потенційні збитки, торгові витрати та залишок власного капіталу. Позиція, що відповідає необхідній марже при відкритті, все одно може бути завеликою для бюджету ризику рахунку.