எஎம்எல்/சிடிஎப் கொள்கை
என்எஃப்எக்ஸ் கேபிடல் (இங்கு "நார்ட்எஃப்எக்ஸ்" என குறிப்பிடப்படும்) பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதம் அல்லது குற்றவியல் செயல்பாடுகளுக்கு நிதியளிப்பதைத் தடுக்கவும், அனைத்து பொருந்தக்கூடிய சட்ட தேவைகளையும் அதன் நடைமுறை விதிமுறைகளையும் பின்பற்றுவதன் மூலம் பணமோசடியைத் தடுக்கவும் மற்றும் செயல்படுத்தவும் தடை விதிக்கும் கொள்கையைப் பின்பற்றுகிறது.
பணமோசடி என்பது சட்டவிரோத செயல்பாடுகளிலிருந்து (பயங்கரவாதம், போதைப்பொருள் வியாபாரம், சட்டவிரோத ஆயுத வர்த்தகம், ஊழல், மனிதக் கடத்தல் மற்றும் பிற) பெறப்பட்ட பணம் அல்லது பிற பொருட்களை சட்டபூர்வமான பணம் அல்லது முதலீடுகளாக மாற்றும் செயல் ஆகும். பணம் மற்றும் பிற பொருட்களின் சட்டவிரோத மூலத்தைப் பின்தொடர முடியாததால், இத்தகைய செயல்பாடு பயன்படுத்தப்படுகிறது.
குற்றவியல் பணம் நாட்டின் பொருளாதாரத்தில் புகுந்து விடாமல் தடுக்கவும், பயங்கரவாத செயல்பாடுகளைத் தடுக்கவும் நாடுகள் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி எதிர்ப்பு போராட்டத்தை மேற்கொள்கின்றன. சட்டவிரோத செயல்பாடுகளிலிருந்து வருவாயை சட்டபூர்வமாக்குவதற்கு நிதி அமைப்புகள் எளிதில் அணுகக்கூடிய மற்றும் வசதியான கருவிகளாக உள்ளன. நிதி சந்தைகளின் அதிகரித்த ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் அவற்றிற்கிடையிலான மூலதனத்தின் சுதந்திரம் குற்றவியல் மூலதனத்தின் சந்தை புகுந்து விடுவதை எளிதாக்குகிறது. எனவே, நார்ட்எஃப்எக்ஸ், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி எதிர்ப்பு போராட்டத்தில் சர்வதேச அமைப்புகளுக்கு உதவுவதற்காக சட்ட விதிமுறைகளையும் அதன் நடைமுறை திட்டங்களையும் பின்பற்றுகிறது.
- நார்ட்எஃப்எக்ஸ், வாடிக்கையாளர் அடையாளத் தகவல்களை ஆவணமாக்கி சரிபார்க்கிறது மற்றும் வாடிக்கையாளர் மேற்கொண்ட அனைத்து பரிவர்த்தனைகளின் விவரப்பட்ட அறிக்கையை பதிவு செய்து கண்காணிக்கிறது.
- நார்ட்எஃப்எக்ஸ், வாடிக்கையாளர்களின் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளையும், வழக்கத்திற்கு மாறான நிபந்தனைகளின் கீழ் மேற்கொள்ளப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளையும் கண்காணிக்கிறது. நார்ட்எஃப்எக்ஸ் தனது நடவடிக்கைகளை ஏஎம்எல் எஃப்ஏடிஎஃப் பரிந்துரைகளின் அடிப்படையில் மேற்கொள்கிறது.
- நார்ட்எஃப்எக்ஸ் எந்த சூழலிலும் பணத்தை ஏற்கவோ அல்லது பணத்தை வழங்கவோ செய்யாது.
- நார்ட்எஃப்எக்ஸ், பணமோசடி அல்லது குற்றவியல் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடையதாக நம்பப்படும் பரிவர்த்தனையை எந்த கட்டத்திலும் செயல்படுத்த மறுக்கும் உரிமையை வைத்துள்ளது. சர்வதேச சட்டத்தின் படி, வாடிக்கையாளர் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு தொடர்பாக உரிய அமைப்புகளுக்கு அறிவிக்கப்பட்டது என்பதை வாடிக்கையாளருக்கு தெரிவிக்க நார்ட்எஃப்எக்ஸ் கட்டாயமாக இல்லை.
நார்ட்எஃப்எக்ஸ், புதிய விதிமுறைகள் அறிவிக்கப்படும் போது சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை ஆய்வு செய்வதற்கான தனது மின்னணு அமைப்பை மற்றும் வாடிக்கையாளர் அடையாள பதிவுகளை சரிபார்ப்பதற்கான முறைமைகளை புதுப்பிக்கவும், புதிய விதிமுறைகளால் தேவைப்படும் பணமோசடி எதிர்ப்பு நடைமுறைகளின் மேம்பாடுகள் தொடர்பாக தனது ஊழியர்களுக்கு பயிற்சி வழங்கவும் உறுதியாக உள்ளது.
