AML/CTF নীতি
নর্ড এফ এক্স-এর AML এবং CTF নীতি
এটি হল সকল প্রযোজ্য আইনের এবং এর বাস্তবায়নের প্রবিধান মেনে সক্রিয়ভাবে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ণ এবং যেকোনো কার্যকলাপ যা অর্থ পাচারে সাহায্য করে অথবা সন্ত্রাবাদীদের অর্থায়ণ করে অথবা অপরাধমূলক কার্যক্রম প্রতিরোধ এবং নিষিদ্ধ করার জন্য এন এফ এক্স ক্যাপিটাল ভি ইউ আই এন সি (এখানে "নর্ড এফ এক্স" নামে বর্ণিত রয়েছে)-এর নীতি।
অর্থ পাচার হল অর্থকে রূপান্তর করার কার্যকলাপ অথবা কোনো অবৈধ কার্যকলাপ থেকে প্রাপ্ত অন্যান্য বস্তুগত মূল্যকে (সন্ত্রাসবাদ, মাদক ব্যবসা, অবৈধ অস্ত্র ব্যবসা, দুর্নীত, মানুষ পাচার এবং প্রভৃতি) অর্থে অথবা বিনিয়োগে রূপান্তরিত করে সেটির বৈধ করে তোলা।এই ধরণের কার্যকলাপ হয়ে থাকে কারণ অর্থের অবৈধ উৎস এবং অন্যান্য বস্তুগত মূল্য যার মান খুঁজে পাওয়া যায় না। নর্ড এফ এক্স-র খুবই কঠোর এবং স্বচ্ছ মান রয়েছে যা প্রতিনিয়ত উন্নতশীল, সেইজন্য আমরা প্রযোজ্য AML এবং CTF আইন এবং বৈশ্বিক প্রবিধানগুলির সাথে সম্মতি করতে চাই।
রাজ্যের অর্থনীতিতে অপরাধমূলক অর্থের প্রবেশের মোকাবেলা করার জন্য এবং সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপের বৃদ্ধি বন্ধ করার জন্য, অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ণের বিরুদ্ধে দেশগুলি সংগ্রাম চালিয়ে যাচ্ছে। অর্থনৈতিক সংস্থাগুলি হল অন্যতম সহজ অ্যাক্সেস এবং সুবিধাজনক ইন্সট্রুমেন্ট যারা অবৈধ কার্যকলাপ থেকে উপার্জিত অর্থকে বৈধ করতে সক্ষম করে। অর্থনৈতিক বাজারের বর্ধিত একীকরণ এবং তাদের মধ্যে পুঁজির গতিশীলতার স্বাধীনতা অপরাধমূলক মূলধনের বাজারে প্রবেশ আরও সহজতর করেছে। সেইজন্যই আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলির অর্থ পাচারের এবং সারা বিশ্বে সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপে অর্থায়নের বিরুদ্ধে সংগ্রামে সাহায্য করতে নর্ড এফ এক্স উপ-আইন এবং এটির বাস্তবায়নের কর্মসূচি প্রযোজ্য করেছে।
- নর্ড এফ এক্স তাদের ক্লায়েন্টের সনাক্তকরণ ডেটা নথি এবং যাচাই করে এবং ক্লায়েন্ট দ্বারা করা সকল লেনদেনগুলির লগ রাখে এবং উপাদানগত স্টেটমেন্টের ট্র্যাক রাখে।
- নর্ড এফ এক্স ক্লায়েন্টদের সন্দেহজনক লেনদেন এবং অমানক অবস্থার অধীনে সম্পাদিত লেনদেনের ট্র্যাক রাখে।নর্ড এফ এক্স AML/CTF/FATF-এর সুপারিশগুলির উপর ভিত্তি করে এই কার্যকলাপ করে থাকে।
- নর্ড এফ এক্স যেকোনো পরিস্থিতিতেই ক্যাশ অর্থ জমা অথবা নগদ বিতরণ গ্রহণ করে না।
- যেকোনো ধাপে একটি লেনদেনের প্রক্রিয়া বাতিল করার অধিকার নর্ড এফ এক্স-এর কাছে রয়েছে, যেখানে এটি বিশ্বস্ত হবে যে লেনদেন কোনো না কোনো মানে অর্থ পাচার অথবা সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপের সাথে যুক্ত রয়েছে। আন্তর্জাতিক আইন অনুযায়ী নর্ড এফ এক্স ক্লায়েন্টকে কোনোভাবেই অবগত করতে বাধ্য নয় যে এটি ক্লায়েন্টের সন্দেহজনক কার্যকলাপ সংশ্লিষ্ট সংস্থাকে জানানো হয়েছে।
নর্ড এফ এক্স সন্দেহজনক লেনদেনগুলি পরিদর্শন এবং ক্লায়েন্টদের সনাক্তকরণ রেকর্ড যাচাই করতে, যে কোন নতুন প্রবিধানের সাথে সঙ্গতি রেখে তার প্রবর্তন করতে, সেইসাথে নতুন প্রবিধানের প্রয়োজনে অর্থ পাচার-বিরোধী পদ্ধতির উন্নতির বিষয়ে এর কর্মীদের প্রশিক্ষণ প্রদান করতে এটির ইলেকট্রনিক সিস্টেম প্রতিদিন আপডেট করার জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।
অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য প্রয়োজন
- বৈধ পাসপোর্ট, সরকার দ্বারা ইস্যু করা আই ডি অথবা জাতীয় সনাক্তকরণ কার্ড
- ইউটিলিটি অথবা ফোন/ইন্টারনেট/ট্যাক্স বিল, ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট (3 মাসের বেশী পুরানো নয়)
নর্ড এফ এক্স প্রযোজ্য AML/CTF আইন ও প্রবিধানের প্রয়োজনীয়তা সাপেক্ষে নর্ড এফ এক্স AML/CTF নীতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয় এমন কোনো গ্রাহক বা আইনি সত্তাকে প্রত্যাখ্যান করার অধিকার সংরক্ষণ করে।
নিষেধাজ্ঞা তালিকা পর্যবেক্ষণ
নর্ড এফ এক্স অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ণের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং নিম্নলিখিত উন্মুক্ত উৎসগুলিতে তালিকাভুক্ত গ্রাহক বা আইনি সত্তাগুলির সাথে কোনও AML/CFT ঝুঁকির পদ্ধতি নেই:
- ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF)
- দ্য ইউনাইটেড নেশনস সিকিউরিটি কাউন্সিল স্যাংশন লিস্ট (UN)
- দ্য কনসলিডেট লিস্ট অফ ইউরোপীয়ান ইউনিয়ন ফিনান্সিয়াল স্যাংশনস (EU)
- ইস্টার্ন অ্যান্ড সাউথ আফ্রিকান মানি-লন্ডারিং গ্রুপ
- FINTRAC
- FIC (দক্ষিণ আফ্রিকা)
